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concurso voluntario de sociedad limitada.


Propuesta de convenio que se presenta en el procedimiento de concurso voluntario de sociedad limitada.

Propuesta de convenio que se presenta en el procedimiento de concurso voluntario de ……………….. seguido con el n.º ………… ante el Juzgado de Primera Instancia (mercantil) n.º ……………….. de ………………..PREÁMBULO

Ante la situación de concurso voluntario en la que se encuentra, ……………….. ha seguido preocupándose por alcanzar la mejor solución para todas las partes e intereses implicados, evitando la mera liquidación y consiguiente malbaratamiento de sus activos.
Para ello, los administradores de ……………….. han venido negociando con una empresa local interesada en la actividad industrial relativa al mercado de carburador, ……………….., S.L. (en adelante, ………………..), con el fin de permitir una solución industrial de continuidad. Fruto de dichas negociaciones, ……………….. ha presentado una oferta unilateral e irrevocable de compraventa de la industria, la cual permite realizar el siguiente planteamiento a los acreedores:
1. ……………….. acepta, en virtud del presente convenio y sujeto a la aprobación judicial del mismo y a la autorización de la Administración Concursal, la oferta unilateral de ……………….. de contrato de compraventa de industria del negocio de la planta de producción de Guadalajara y compraventa de existencias (en adelante, «el Contrato»). Se acompaña dicha oferta de Contrato irrevocable realizada por ……………….., junto con el Plan Industrial elaborado por ésta, como Anexo I.
……………….., que adquirirá la industria en su conjunto con todos sus activos materiales e inmateriales, habría de pagar a ……………….. un precio de ……………….. de Euros, aplazado a lo largo de 4 años conforme se estipula en dicho Contrato a través de pagos mensuales a cuenta del precio, y previéndose la aplicación de un descuento o bonificación especial en caso de pago total anticipado (antes de los 4 años) según se establece en dicho Contrato.
De igual forma, ……………….., en virtud del presente convenio, asume la continuidad de la actividad empresarial propia de las unidades productivas adquiridas, así como el pago de los créditos de los acreedores de ……………….. en los términos previstos en el presente convenio de acreedores, y con arreglo al precio del contrato y a su calendario de pago.
Es importante destacar también que es una obligación de ……………….. como comprador el tener en cuenta para el desarrollo de la actividad a ex-trabajadores de ……………….., lo que supone una circunstancia social muy importante para las expectativas de los agentes sociales en Guadalajara.
Se adjunta como Anexo II un cuadro comprensivo de los ingresos que se generarían por este Contrato
2. Los pagos a realizar por ……………….. a los acreedores conforme a lo establecido en el presente convenio, se harán conforme al Plan de Pagos que se acompaña como Anexo III.
3. La consistencia de este planteamiento y de que la continuidad de la actividad de la industria por un tercero ……………….. va a ser rentable viene validada por el hecho de que, a pesar de que el mercado del carburador para automóviles se encuentra venido a menos en los últimos tiempos, existe una fuerte oportunidad de negocio en la fabricación de carburadores dirigidos a aplicaciones tales como ciclomotores, máquinas de jardinería y otras aplicaciones. Además, todavía hay un importante mercado de recambios por un período no inferior a cinco años y también se pueden seguir comercializando otros productos tradicionales de ……………….. como son las bombas de aceite, agua y gasolina. Todo ello queda reflejado en el Plan Industrial elaborado por ……………….. acompañado junto al Anexo I y en el que se pone de manifiesto que la operación industrial por parte de ……………….. no sólo se basa en explotar el mercado del carburador, sino en incorporar ese mercado a sus propios productos y aprovechar esa combinación, junto con el gran espacio que significa la fábrica, para desarrollar otros nuevos productos de automoción actualmente en cartera, sirviendo a los grandes fabricantes de automóviles.
4. En la actualidad, ……………….., con la autorización de la Administración Concursal, se encuentra poniendo a punto la maquinaria de la planta de ……………….., siendo su deseo comenzar con la actividad fabril en menor período de tiempo posible, como se desprende de la referida oferta de Contrato acompañada como Anexo I.
Teniendo en cuenta lo anterior, se formula una propuesta de convenio realista, con sus correspondientes quitas y esperas. La propuesta adecua los pagos a los acreedores según se obtienen los ingresos por el precio de la compraventa.
En definitiva, entendemos que esta propuesta de convenio es favorable en todos los sentidos puesto que (i) permite continuidad y unos ingresos ciertos de los que actualmente la sociedad carece, que supondría poder pagar a los acreedores en unos términos y plazos razonables; (ii) evita la liquidación, la cual implicaría que los activos de ……………….. se malvendieran y, por lo tanto, representaría una solución menos satisfactoria para los acreedores; y (iii) es una solución social y de actividad positiva por la contratación de ex-trabajadores de …………………
Sobre las anteriores bases, pues, se propone a los acreedores el siguiente convenio con arreglo a las siguiente
ESTIPULACIONES
I- ÁMBITO DE APLICACIÓN El presente convenio vincula a todos los acreedores ordinarios y subordinados, respecto de los créditos que fuesen anteriores a la declaración de concurso, aunque por cualquier causa no hubiesen sido reconocidos.

Los acreedores subordinados quedarán afectados por las mismas quitas y esperas establecidas en el epígrafe IV del presente convenio, pero los plazos de espera se computarán a partir del íntegro cumplimiento del convenio respecto de los acreedores ordinarios.

 

II- ACREEDORES CON DERECHO DE ABSTENCIÓN Los acreedores privilegiados (ya sea con privilegio general o especial) sólo quedarán vinculados al contenido del convenio si votasen a favor de la propuesta o si su firma o adhesión a aquélla se hubiere computado como voto favorable, en cuyo caso el pago de sus créditos privilegiados se realizará conforme al plan de ingresos derivados de los pagos a cuenta del precio de la compraventa y a prorrata de sus respectivos créditos. Además, podrán vincularse al convenio ya aceptado por los acreedores o aprobado por el Juez, mediante adhesión prestada en forma antes de la declaración judicial de su cumplimiento, en cuyo caso quedarán afectados por el convenio.
III- CRÉDITOS CONTRA LA MASA Todos los créditos que tengan consideración de créditos contra la masa de acuerdo con el artículo 84.2 LC deberán ser satisfechos por ……………….. en los términos de la estipulación V del presente Convenio y del artículo 154 de la Ley Concursal.
IV- CONTENIDO DE LA PROPUESTA 1.- Propuesta básica:

1.1. Quita:
Los créditos que queden sometidos a esta propuesta básica resultarán novados en su cuantía por aplicación de una quita del 30% de sus respectivos importes.
1.2. Espera:
Cada uno de los créditos sometidos a esta propuesta básica, minorados por la quita del 30%, será satisfecho al final del cuarto año desde la fecha de la resolución judicial aprobatoria del presente convenio , conforme al Plan de Pagos acompañado como Anexo III.
2.- Propuesta adicional:
Para el caso de que ……………….. realice el pago anticipado con bonificación especial previsto en el Contrato de Compraventa:
i) La quita será del 40% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del primer año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
ii) La quita será del 39% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del segundo año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
iii) La quita será del 35% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del tercer año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
iv) La quita será del 33% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del primer semestre del cuarto año del calendario de pagos del precio de la compraventa.

3.- Acreedores privilegiados:

Los créditos con privilegio general y los créditos con el privilegio especial previsto en el artículo 90.1.4.º de la Ley Concursal por cuotas vencidas a 10 de diciembre de 2004 , que se sometan al presente convenio, serán íntegramente satisfechos a prorrata de sus respectivos importes y con arreglo al calendario de pagos del precio de la Compraventa entre el primer y cuarto año desde la fecha de la resolución judicial aprobatoria del presente convenio .
Para el caso de que ……………….. realice el pago anticipado con bonificación especial previsto en el Contrato de Compraventa, los créditos privilegiados serán satisfechos íntegramente en ese momento.
4.- Acreedores por título de arrendamiento financiero:
Sin perjuicio de lo dispuesto en los apartados 1 a 3 anteriores, los acreedores por título de arrendamiento financiero reconocen haber dado por vencido anticipadamente en su día sus respectivos contratos con ……………….., y haber transmitido la propiedad del objeto de dichos contratos a favor de esta última.
V- ASUNCIONES DE ……………….. ……………….. asume la continuidad de la actividad empresarial de la industria de ……………….. objeto del Contrato y, solidariamente con ……………….., el pago de los créditos de los acreedores en los términos expresados en la presente propuesta de convenio con arreglo a la lista definitiva de acreedores y a su correspondiente calificación de créditos, así como el pago de los créditos contra la masa.

A estos efectos, ……………….. entregará a los acreedores las cantidades pactadas en virtud del Contrato de compraventa, según los términos establecidos en el presente Convenio y con arreglo a la lista definitiva de acreedores y a su correspondiente calificación de créditos.
VI- COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO Primero.- Para la vigilancia del cumplimiento y ejecución del presente convenio, y en especial del que corresponde a ……………….. en virtud de las asunciones señaladas en la estipulación anterior, podrá crearse a instancias de ésta o de acreedores que titulen al menos un 10% del pasivo, una Comisión de Control y Seguimiento compuesta por cuatro miembros, integrada por:

— La persona que designe …………………
— La persona que designe …………………
— Uno de los dos Administradores Concursales no representantes de los acreedores nombrados en el expediente de concurso de …………………
— El acreedor titular de crédito ordinario, de entre el primer tercio de los ordinarios ordenados en función de su importe, a elección del Administrador Concursal referido en el punto anterior.

Actuará como Secretario de la Comisión un Letrado designado por la misma.

Como suplentes y para el caso de no aceptación o renuncia de los miembros anteriormente mencionados, la Comisión será integrada, respecto del acreedor mayoritario, por aquellos acreedores que sigan en orden en la cuantía de su crédito a la del mayor acreedor al que se ha hecho anteriormente mención.
Las personas jurídicas que sean miembros de la Comisión de Control y Seguimiento actuarán por medio de las personas físicas que designen para ello mediante poder notarial, pudiendo sustituir a estas últimas en cualquier momento.
Segundo.- La Comisión nombrada en este convenio tendrá las siguientes facultades:
1. Supervisar que los pagos previstos en el presente convenio se efectúan en los plazos fijados en el mismo según el Plan de Pagos estipulado en función de la asunción por ……………….. de los mismos de acuerdo con el contrato de compraventa; e informar al Juzgado de los mismos.
2. Asimismo, la Comisión, sin perjuicio de la última decisión que en su caso pudiera corresponder a la jurisdicción ordinaria, quedará facultada para:

a) Incluir en la lista de acreedores a los que hubieren sido omitidos o variar su calificación, siempre que acrediten cumplidamente su derecho, o hubiesen obtenido sentencia o laudo firme o acto administrativo que lo determinen.
b) Incrementar o reducir la cuantía del crédito con el que figure en la relación definitiva cualquier acreedor, siempre que se acredite cumplidamente.
c) Excluir a aquellos acreedores que aun figurando incluidos en la meritada relación, resulte acreditada la improcedencia de su crédito.
d) A propuesta de ……………….., y siempre que la oferta se haga al conjunto de los acreedores sometidos al presente Convenio, autorizar la realización de pagos anticipados a los acreedores, o a alguno de ellos, siempre que sea beneficioso para la totalidad de la masa, previa aplicación de la quita a la que estén sometidos, y, en cualquier caso, con la tasa de descuento correspondiente, calculada conforme se dispone en el artículo 159 de la Ley Concursal.
3. Establecer las fechas de sus reuniones, que tendrán lugar en la planta de producción sita en Guadalajara o en cualquier otro lugar que los miembros de la Comisión puedan decidir, y las cuestiones a tratar.

La compañía habilitará los espacios y medios necesarios para la celebración de las expresadas reuniones.

La Comisión de Control y Seguimiento tendrá exclusivamente las funciones y facultades que se establecen en el presente convenio, no pudiendo la misma intervenir en la administración y la dirección de …………………
Tercero.- La Comisión de Control y Seguimiento adoptará las normas de funcionamiento interior que estime convenientes, nombrando entre sus miembros un Presidente (que no podrá ser ninguna de las personas designadas por ……………….. o por ………………..), con las facultades que estime oportunas, actuando como Secretario el Letrado designado por la propia Comisión.
La Comisión adoptará sus decisiones y acuerdos por mayoría simple. Podrá llevar un libro de actas legalizado, donde se transcribirán las actas de sus reuniones, que quedan fijadas en un mínimo de una vez al año. Dentro de la Comisión y aunque ésta pueda regular su funcionamiento interno, el Presidente tendrá voto de calidad, en caso de empate. El quórum mínimo de constitución será de tres miembros presentes, pudiéndose delegar el voto por aquellos que no pudieran asistir en favor de otro de sus miembros.
Para que la Comisión que se deja designada pueda ejercitar adecuadamente las funciones que por este convenio se le encomienda, ……………….. y ……………….. procurarán poner a su disposición la información que al efecto pueda resultar necesaria.
VII- CUMPLIMIENTO DEL CONVENIO Con el cumplimiento de este convenio, los acreedores sometidos al mismo se considerarán totalmente pagados en sus créditos, sin reserva de ningún tipo de derecho o acción contra ……………….. que tengan su origen en los citados créditos.
VIII- LEVANTAMIENTO DE EMBARGOS Desde el momento en que se declare la firmeza de la resolución aprobatoria del presente convenio, y excepción hecha de la Tesorería General de la Seguridad Social, quedarán sin efecto ni valor alguno cualquier tipo de procedimiento judicial o administrativo, cuantos embargos, avales, anotaciones preventivas, administraciones, trabas o retenciones de cualquier índole o naturaleza se hayan establecido sobre cualesquiera bienes o derechos de ……………….., a instancia o interés de los acreedores obligados por el presente convenio y que tengan su origen en operaciones concertadas con anterioridad a la declaración de concurso, viniendo obligados tales acreedores a desistir sin costas de tales procedimientos pendientes y a solicitar a sus expensas la cancelación y levantamiento de tales embargos, anotaciones o retenciones, lo que deberán llevar a efecto dentro de los treinta días siguientes a la fecha arriba indicada. Los acreedores que incumplieran la obligación asumida de acuerdo con el párrafo anterior, sufrirán la pérdida total de su crédito como sanción por dicho incumplimiento.

Lo anterior no será de aplicación a la Tesorería General de la Seguridad Social, que en garantía del fiel, puntual y exacto cumplimiento de las obligaciones que ……………….. y ……………….. asumen en el presente Convenio, mantendrá hasta que se produzca el completo pago de las cantidades que se le adeudan y a que se hace referencia en el mismo, los embargos efectuados por la Tesorería General de la Seguridad Social sobre los bienes propiedad de ………………… Y en caso de incumplimiento del referido pago se procederá a la ejecución forzosa de los bienes trabados. No obstante, las referidas garantías podrán sustituirse por otras, siempre que a juicio de la Tesorería General de la Seguridad Social resulten suficientes; asimismo realizará sus mejores esfuerzos para que sus embargos sobre los activos transmitidos a ……………….. no impidan que esta última pueda obtener con los mismos la financiación que precise, por lo que si ése fuere el caso, y siempre que dicha financiación fuera dirigida a satisfacer el crédito de la Seguridad Social, la Tesorería General de la Seguridad Social levantará y cancelará las anotaciones de embargo sobre la finca de forma simultánea o coetánea al pago de su crédito en los términos del presente convenio.
IX- INCUMPLIMIENTO DEL CONVENIO En incumplimiento del pago y cláusulas del presente convenio, sin perjuicio de las consecuencias legales inherentes a ello, producirá la resolución del mismo en su totalidad, quedando a favor de los acreedores las cantidades que hasta entonces se hubieren satisfecho aplicándose a las deudas existentes en los términos establecidos en el presente convenio hasta su resolución, y sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 162 de la Ley Concursal. Asimismo quedarán sin efecto las quitas otorgadas recuperando los créditos todos los privilegios que, en su caso, les correspondan legalmente.
X- DOMICILIO A todos los efectos legales los acreedores fijan como domicilio para notificaciones, citaciones y requerimientos el que para cada uno de ellos se refleja en la lista definitiva de acreedores. Cualquier cambio de domicilio deberá comunicarse fehacientemente a ………………..; en ausencia de dicha comunicación se entenderá válido a todos los efectos el que figura en la lista definitiva de acreedores.
XI- VALIDEZ La eventual nulidad o ineficacia de alguna disposición del presente convenio no afectará a sus restantes disposiciones.
……………….. (Administradores Solidarios)

……………….. (Administrador Único)
Enlaces de interés:

concurso voluntario


Propuesta de convenio que se presenta en el procedimiento de concurso voluntario de sociedad limitada.

Propuesta de convenio que se presenta en el procedimiento de concurso voluntario de ABOGADOS seguido con el n.º ………… ante el Juzgado de Primera Instancia (mercantil)
PREÁMBULO
Ante la situación de concurso voluntario en la que se encuentra, ……………….. ha seguido preocupándose por alcanzar la mejor solución para todas las partes e intereses implicados, evitando la mera liquidación y consiguiente malbaratamiento de sus activos.
Para ello, los administradores de ABOGADOS han venido negociando con una empresa local interesada en la actividad LEGAL, ABOGADOS, S.L. (en adelante, los abogados), con el fin de permitir una solución  de continuidad. Fruto de dichas negociaciones, el abogado ha presentado una oferta unilateral e irrevocable de compraventa de la actividad, la cual permite realizar el siguiente planteamiento a los acreedores:
El abogado  acepta, en virtud del presente convenio y sujeto a la aprobación judicial del mismo y a la autorización de la Administración Concursal, la oferta unilateral de ……………….. de contrato de compraventa del negocio de la planta de producción de Guadalajara y compraventa de existencias (en adelante, «el Contrato»). Se acompaña dicha oferta de Contrato irrevocable realizada por ……………….., junto con el Plan  elaborado por ésta, como Anexo I.
abogados, que adquirirá en su conjunto con todos sus activos materiales e inmateriales, habría de pagar a ……………….. un precio de ……………….. de Euros, aplazado a lo largo de 4 años conforme se estipula en dicho Contrato a través de pagos mensuales a cuenta del precio, y previéndose la aplicación de un descuento o bonificación especial en caso de pago total anticipado (antes de los 4 años) según se establece en dicho Contrato.
De igual forma, ……………….., en virtud del presente convenio, asume la continuidad de la actividad empresarial propia de las unidades productivas adquiridas, así como el pago de los créditos de los acreedores de ……………….. en los términos previstos en el presente convenio de acreedores, y con arreglo al precio del contrato y a su calendario de pago.
Es importante destacar también que es una obligación de los abogados  como comprador el tener en cuenta para el desarrollo de la actividad a ex-trabajadores de ……………….., lo que supone una circunstancia social muy importante para las expectativas de los agentes sociales en Guadalajara .
Se adjunta como Anexo II un cuadro comprensivo de los ingresos que se generarían por este Contrato.
2. Los pagos a realizar por ……………….. a los acreedores conforme a lo establecido en el presente convenio, se harán conforme al Plan de Pagos que se acompaña como Anexo III.
3. La consistencia de este planteamiento y de que la continuidad de la actividad de la industria por un tercero ……………….. va a ser rentable viene validada por el hecho de que, a pesar de que el mercado del carburador para automóviles se encuentra venido a menos en los últimos tiempos, existe una fuerte oportunidad de negocio en la fabricación de carburadores dirigidos a aplicaciones tales como ciclomotores, máquinas de jardinería y otras aplicaciones. Además, todavía hay un importante mercado de recambios por un período no inferior a cinco años y también se pueden seguir comercializando otros productos tradicionales de ……………….. como son las bombas de aceite, agua y gasolina. Todo ello queda reflejado en el Plan Industrial elaborado por ……………….. acompañado junto al Anexo I y en el que se pone de manifiesto que la operación industrial por parte de ……………….. no sólo se basa en explotar el mercado del carburador, sino en incorporar ese mercado a sus propios productos  y aprovechar esa combinación, junto con el gran espacio que significa la fábrica, para desarrollar otros nuevos productos de automoción actualmente en cartera, sirviendo a los grandes fabricantes de automóviles.
4. En la actualidad, ……………….., con la autorización de la Administración Concursal, se encuentra poniendo a punto la maquinaria de la planta de ……………….., siendo su deseo comenzar con la actividad fabril en menor período de tiempo posible, como se desprende de la referida oferta de Contrato acompañada como Anexo I.
Teniendo en cuenta lo anterior, se formula una propuesta de convenio realista, con sus correspondientes quitas y esperas. La propuesta adecua los pagos a los acreedores según se obtienen los ingresos por el precio de la compraventa.
En definitiva, entendemos que esta propuesta de convenio es favorable en todos los sentidos puesto que (i) permite continuidad y unos ingresos ciertos de los que actualmente la sociedad carece, que supondría poder pagar a los acreedores en unos términos y plazos razonables; (ii) evita la liquidación, la cual implicaría que los activos de ……………….. se malvendieran y, por lo tanto, representaría una solución menos satisfactoria para los acreedores; y (iii) es una solución social y de actividad positiva por la contratación de ex-trabajadores de …………………
Sobre las anteriores bases, pues, se propone a los acreedores el siguiente convenio con arreglo a las siguientes
ESTIPULACIONES
I- ÁMBITO DE APLICACIÓN El presente convenio vincula a todos los acreedores ordinarios y subordinados, respecto de los créditos que fuesen anteriores a la declaración de concurso, aunque por cualquier causa no hubiesen sido reconocidos.
Los acreedores subordinados quedarán afectados por las mismas quitas y esperas establecidas en el epígrafe IV del presente convenio, pero los plazos de espera se computarán a partir del íntegro cumplimiento del convenio respecto de los acreedores ordinarios.
II- ACREEDORES CON DERECHO DE ABSTENCIÓN Los acreedores privilegiados (ya sea con privilegio general o especial) sólo quedarán vinculados al contenido del convenio si votasen a favor de la propuesta o si su firma o adhesión a aquélla se hubiere computado como voto favorable, en cuyo caso el pago de sus créditos privilegiados se realizará conforme al plan de ingresos derivados de los pagos a cuenta del precio de la compraventa y a prorrata de sus respectivos créditos. Además, podrán vincularse al convenio ya aceptado por los acreedores o aprobado por el Juez, mediante adhesión prestada en forma antes de la declaración judicial de su cumplimiento, en cuyo caso quedarán afectados por el convenio.

 

III- CRÉDITOS CONTRA LA MASA Todos los créditos que tengan consideración de créditos contra la masa de acuerdo con el artículo 84.2 LC deberán ser satisfechos por ……………….. en los términos de la estipulación V del presente Convenio y del artículo 154 de la Ley Concursal.

IV- CONTENIDO DE LA PROPUESTA 1.- Propuesta básica:

1.1. Quita:
Los créditos que queden sometidos a esta propuesta básica resultarán novados en su cuantía por aplicación de una quita del 30% de sus respectivos importes.
1.2. Espera:
Cada uno de los créditos sometidos a esta propuesta básica, minorados por la quita del 30%, será satisfecho al final del cuarto año desde la fecha de la resolución judicial aprobatoria del presente convenio , conforme al Plan de Pagos acompañado como Anexo III.
2.- Propuesta adicional:
Para el caso de que ……………….. realice el pago anticipado con bonificación especial previsto en el Contrato de Compraventa:
i) La quita será del 40% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del primer año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
ii) La quita será del 39% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del segundo año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
iii) La quita será del 35% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del tercer año del calendario de pagos del precio de la compraventa.
iv) La quita será del 33% si el ejercicio de la opción por parte de ……………….. y pago a los acreedores se produjese dentro del primer semestre del cuarto año del calendario de pagos del precio de la compraventa.

3.- Acreedores privilegiados:

Los créditos con privilegio general y los créditos con el privilegio especial previsto en el artículo 90.1.4.º de la Ley Concursal por cuotas vencidas a 10 de diciembre de 2004 , que se sometan al presente convenio, serán íntegramente satisfechos a prorrata de sus respectivos importes y con arreglo al calendario de pagos del precio de la Compraventa entre el primer y cuarto año desde la fecha de la resolución judicial aprobatoria del presente convenio .
Para el caso de que ……………….. realice el pago anticipado con bonificación especial previsto en el Contrato de Compraventa, los créditos privilegiados serán satisfechos íntegramente en ese momento.
4.- Acreedores por título de arrendamiento financiero:
Sin perjuicio de lo dispuesto en los apartados 1 a 3 anteriores, los acreedores por título de arrendamiento financiero reconocen haber dado por vencido anticipadamente en su día sus respectivos contratos con ……………….., y haber transmitido la propiedad del objeto de dichos contratos a favor de esta última.

V- ASUNCIONES DE ……………….. ……………….. asume la continuidad de la actividad empresarial de la industria de ……………….. objeto del Contrato y, solidariamente con ……………….., el pago de los créditos de los acreedores en los términos expresados en la presente propuesta de convenio con arreglo a la lista definitiva de acreedores y a su correspondiente calificación de créditos, así como el pago de los créditos contra la masa.

A estos efectos, ……………….. entregará a los acreedores las cantidades pactadas en virtud del Contrato de compraventa, según los términos establecidos en el presente Convenio y con arreglo a la lista definitiva de acreedores y a su correspondiente calificación de créditos.

VI- COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO Primero.- Para la vigilancia del cumplimiento y ejecución del presente convenio, y en especial del que corresponde a ……………….. en virtud de las asunciones señaladas en la estipulación anterior, podrá crearse a instancias de ésta o de acreedores que titulen al menos un 10% del pasivo, una Comisión de Control y Seguimiento compuesta por cuatro miembros, integrada por:

— La persona que designe …………………
— La persona que designe …………………
— Uno de los dos Administradores Concursales no representantes de los acreedores nombrados en el expediente de concurso de …………………
— El acreedor titular de crédito ordinario, de entre el primer tercio de los ordinarios ordenados en función de su importe, a elección del Administrador Concursal referido en el punto anterior.

Actuará como Secretario de la Comisión un Letrado designado por la misma.

Como suplentes y para el caso de no aceptación o renuncia de los miembros anteriormente mencionados, la Comisión será integrada, respecto del acreedor mayoritario, por aquellos acreedores que sigan en orden en la cuantía de su crédito a la del mayor acreedor al que se ha hecho anteriormente mención.
Las personas jurídicas que sean miembros de la Comisión de Control y Seguimiento actuarán por medio de las personas físicas que designen para ello mediante poder notarial, pudiendo sustituir a estas últimas en cualquier momento.
Segundo.- La Comisión nombrada en este convenio tendrá las siguientes facultades:
1. Supervisar que los pagos previstos en el presente convenio se efectúan en los plazos fijados en el mismo según el Plan de Pagos estipulado en función de la asunción por ……………….. de los mismos de acuerdo con el contrato de compraventa; e informar al Juzgado de los mismos.

2. Asimismo, la Comisión, sin perjuicio de la última decisión que en su caso pudiera corresponder a la jurisdicción ordinaria, quedará facultada para:

a) Incluir en la lista de acreedores a los que hubieren sido omitidos o variar su calificación, siempre que acrediten cumplidamente su derecho, o hubiesen obtenido sentencia o laudo firme o acto administrativo que lo determinen.
b) Incrementar o reducir la cuantía del crédito con el que figure en la relación definitiva cualquier acreedor, siempre que se acredite cumplidamente.
c) Excluir a aquellos acreedores que aun figurando incluidos en la meritada relación, resulte acreditada la improcedencia de su crédito.
d) A propuesta de ……………….., y siempre que la oferta se haga al conjunto de los acreedores sometidos al presente Convenio, autorizar la realización de pagos anticipados a los acreedores, o a alguno de ellos, siempre que sea beneficioso para la totalidad de la masa, previa aplicación de la quita a la que estén sometidos, y, en cualquier caso, con la tasa de descuento correspondiente, calculada conforme se dispone en el artículo 159 de la Ley Concursal.
3. Establecer las fechas de sus reuniones, que tendrán lugar en la planta de producción sita en Guadalajara  o en cualquier otro lugar que los miembros de la Comisión puedan decidir, y las cuestiones a tratar.

La compañía habilitará los espacios y medios necesarios para la celebración de las expresadas reuniones.

La Comisión de Control y Seguimiento tendrá exclusivamente las funciones y facultades que se establecen en el presente convenio, no pudiendo la misma intervenir en la administración y la dirección de …………………
Tercero.- La Comisión de Control y Seguimiento adoptará las normas de funcionamiento interior que estime convenientes, nombrando entre sus miembros un Presidente (que no podrá ser ninguna de las personas designadas por ……………….. o por ………………..), con las facultades que estime oportunas, actuando como Secretario el Letrado designado por la propia Comisión.
La Comisión adoptará sus decisiones y acuerdos por mayoría simple. Podrá llevar un libro de actas legalizado, donde se transcribirán las actas de sus reuniones, que quedan fijadas en un mínimo de una vez al año. Dentro de la Comisión y aunque ésta pueda regular su funcionamiento interno, el Presidente tendrá voto de calidad, en caso de empate. El quórum mínimo de constitución será de tres miembros presentes, pudiéndose delegar el voto por aquellos que no pudieran asistir en favor de otro de sus miembros.
Para que la Comisión que se deja designada pueda ejercitar adecuadamente las funciones que por este convenio se le encomienda, ……………….. y ……………….. procurarán poner a su disposición la información que al efecto pueda resultar necesaria.

 

VII- CUMPLIMIENTO DEL CONVENIO Con el cumplimiento de este convenio, los acreedores sometidos al mismo se considerarán totalmente pagados en sus créditos, sin reserva de ningún tipo de derecho o acción contra ……………….. que tengan su origen en los citados créditos.

 

VIII- LEVANTAMIENTO DE EMBARGOS Desde el momento en que se declare la firmeza de la resolución aprobatoria del presente convenio, y excepción hecha de la Tesorería General de la Seguridad Social, quedarán sin efecto ni valor alguno cualquier tipo de procedimiento judicial o administrativo, cuantos embargos, avales, anotaciones preventivas, administraciones, trabas o retenciones de cualquier índole o naturaleza se hayan establecido sobre cualesquiera bienes o derechos de ……………….., a instancia o interés de los acreedores obligados por el presente convenio y que tengan su origen en operaciones concertadas con anterioridad a la declaración de concurso, viniendo obligados tales acreedores a desistir sin costas de tales procedimientos pendientes y a solicitar a sus expensas la cancelación y levantamiento de tales embargos, anotaciones o retenciones, lo que deberán llevar a efecto dentro de los treinta días siguientes a la fecha arriba indicada. Los acreedores que incumplieran la obligación asumida de acuerdo con el párrafo anterior, sufrirán la pérdida total de su crédito como sanción por dicho incumplimiento.

Lo anterior no será de aplicación a la Tesorería General de la Seguridad Social, que en garantía del fiel, puntual y exacto cumplimiento de las obligaciones que ……………….. y ……………….. asumen en el presente Convenio, mantendrá hasta que se produzca el completo pago de las cantidades que se le adeudan y a que se hace referencia en el mismo, los embargos efectuados por la Tesorería General de la Seguridad Social sobre los bienes propiedad de ………………… Y en caso de incumplimiento del referido pago se procederá a la ejecución forzosa de los bienes trabados. No obstante, las referidas garantías podrán sustituirse por otras, siempre que a juicio de la Tesorería General de la Seguridad Social resulten suficientes; asimismo realizará sus mejores esfuerzos para que sus embargos sobre los activos transmitidos a ……………….. no impidan que esta última pueda obtener con los mismos la financiación que precise, por lo que si ése fuere el caso, y siempre que dicha financiación fuera dirigida a satisfacer el crédito de la Seguridad Social, la Tesorería General de la Seguridad Social levantará y cancelará las anotaciones de embargo sobre la finca de forma simultánea o coetánea al pago de su crédito en los términos del presente convenio.
IX- INCUMPLIMIENTO DEL CONVENIO En incumplimiento del pago y cláusulas del presente convenio, sin perjuicio de las consecuencias legales inherentes a ello, producirá la resolución del mismo en su totalidad, quedando a favor de los acreedores las cantidades que hasta entonces se hubieren satisfecho aplicándose a las deudas existentes en los términos establecidos en el presente convenio hasta su resolución, y sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 162 de la Ley Concursal. Asimismo quedarán sin efecto las quitas otorgadas recuperando los créditos todos los privilegios que, en su caso, les correspondan legalmente.
X- DOMICILIO A todos los efectos legales los acreedores fijan como domicilio para notificaciones, citaciones y requerimientos el que para cada uno de ellos se refleja en la lista definitiva de acreedores. Cualquier cambio de domicilio deberá comunicarse fehacientemente a ………………..; en ausencia de dicha comunicación se entenderá válido a todos los efectos el que figura en la lista definitiva de acreedores.
XI- VALIDEZ La eventual nulidad o ineficacia de alguna disposición del presente convenio no afectará a sus restantes disposiciones.

finalización de concurso


Conclusión de concurso por la íntegra satisfacción de la totalidad de los créditos reconocidos

AL JUZGADO DE LO MERCANTIL NÚMERO ………… DE ………………..

Don ……………….., Procurador de los Tribunales (col. núm. ………………..) y de ……………….. S.A. según tengo debidamente acreditado en el procedimiento de concurso ordinario voluntario que, bajo el número ……………….., se sigue ante este Juzgado a instancias de mi mandante, respetuosamente,

 DIGO:

 Que según se detalla en el cuerpo de este escrito, concurren razones suficientes para que por ese digno Juzgado, previo traslado a la Administración Concursal, se declare, conforme al artículo 176.1.3.º de la Ley Concursal , la CONCLUSIÓN DEL CONCURSO DE ……………….. S.A. con ARCHIVO DE TODAS LAS ACTUACIONES, solicitud que viene a cursar esta parte con carácter de urgencia y con arreglo a las siguientes,

ALEGACIONES

Primera.- De los hechos que motivan la urgente conclusión del concurso de mi mandante. En la lista definitiva de acreedores de ……………….. S.A. elaborada por la Administración Concursal y presentada ante este digno Juzgado en fecha ……………….. de ……………….. de 2012……………….. figuraban, como acreedores concursales de mi mandante, un total de siete acreedores según el listado que se detalla a continuación:

1. ……………….. S.A., ostentando un crédito subordinado por importe de ……………….. euros.

2. Créditos laborales ordinarios por importe de ……………….. euros correspondientes a la paga mensual de ……………….. de 200……………….. de dos trabajadores, a saber, Don ……………….. (……………….. euros) y Doña ……………….. (………… euros).

3. ……………….. S.L., ostentando un crédito subordinado por importe de ………… euros.

4. D. ……………….., ostentando un crédito ordinario por importe de ………… euros.

5. Seguridad Social, ostentando varios créditos que ascienden a la cantidad de total de ………… euros, que se desglosa como sigue:

(i) crédito privilegiado general por importe de ………… euros,

(ii) crédito ordinario por importe de ………… euros y

(iii) crédito subordinado por importe de ………… euros.

6. ……………….. S.L., ostentando un crédito ordinario de ………… euros.

7. ……………….. S.L., ostentando un crédito ordinario por importe de ………… euros. Pues bien, según ha podido conocer mi mandante, en fecha …. de ………… de 2012 y para satisfacer íntegramente los créditos que figuran reseñados bajo los epígrafes 1, 2, 3 y 5 (vid. supra), el principal accionista de mi mandante, la compañía ……………….. S.L., consignó las sumas adeudadas a dichos acreedores en la Cuenta de Depósitos y Consignaciones del Juzgado al que tenemos el honor de dirigirnos. En prueba de ello, aportamos como Documentos núms. 1 a 4 originales de los justificantes de ingreso en la Cuenta de Depósitos y Consignaciones del Juzgado de lo Mercantil núm. …., que dan cuenta de las referidas consignaciones. Asimismo, se acompañan como Documentos núms. 5 a 8, los documentos que acreditan que ……………….. S.L. ha renunciado, de forma expresa, plena, incondicional e irrevocable, al derecho que le confiere el artículo 1158 del Código Civil para reclamar de ……………….. cualquier cantidad por razón de los referidos importes desembolsados por su cuenta. Por otro lado, y según noticias recibidas recientemente por mi representada, los restantes acreedores de ……………….. S.A. (vid. supra 4, 6 y 7), habrían visto íntegramente satisfechos sus intereses en el concurso de mi mandante. Para acreditar tal circunstancia se acompañan a este escrito como Documentos núms. 9 a 11 copia (Los referidos documentos se acompañan por copia, reiterando mi mandante su compromiso de aportar los originales tan pronto como se disponga de ellos) de los documentos suscritos por dichos acreedores, en los que éstos manifiestan que sus pretensiones económicas en el concurso de ……………….. S.A. se han visto íntegramente satisfechas y que están conformes con que mi representada solicite la conclusión del concurso y el archivo de las actuaciones. Dicha declaración trae causa de la compra de sus créditos por ……………….. S.L., quien asimismo ha renunciado a todo derecho que pudiera corresponderle frente a ……………….. S.A. por razón de su subrogación en la posición de dichos acreedores. A fin de acreditar ante ese digno Juzgado la citada renuncia, ……………….. S.L. ha facilitado a mi mandante los pertinentes documentos, cuyos originales se acompañan a este escrito como Documentos núms. 12 a 14. Conforme a lo expuesto, procede, según se desarrolla en el siguiente epígrafe, la conclusión del concurso de mi mandante con archivo de todas sus actuaciones. Segunda.- De la solicitud de conclusión del concurso de ……………….. S.A. por la íntegra satisfacción de la totalidad de los créditos reconocidos. Según lo expresado hasta aquí, resulta que todos los titulares de los créditos reconocidos en la lista de ……………….. S.A. habrían visto íntegramente satisfechos sus intereses. Producida y acreditada la íntegra satisfacción de los acreedores y la ausencia de oposición de los mismos a la conclusión del concurso de ……………….. S.A. [y teniendo en cuenta, además, la renuncia realizada por ……………….. S.L. respecto de cualquier derecho que pudiera corresponderle frente a mi mandante] resulta de aplicación el artículo 176.1.3.º LC, en virtud del cual debe procederse a dictar auto declarando concluso el procedimiento concursal de ……………….. S.A. Tercera.- Del archivo de todas las actuaciones como consecuencia de la conclusión del concurso de ……………….., S.A. Como consecuencia de lo anteriormente expuesto, resulta que no concurren ninguno de los presupuestos objetivos para la continuación del concurso, procediendo, con base al artículo 176.1.3.º LC, la conclusión del concurso y el archivo de las actuaciones. Según dispone el artículo 176.1 LC: «Procederá la conclusión del concurso y el archivo de las actuaciones en los siguientes casos: ……………….. 3.º. En cualquier estado del procedimiento cuandose produzca o compruebe el pago o la consignación de todos los créditos reconocidos o la íntegra satisfacción de los acreedores por cualquier otro medio» (el subrayado es nuestro) Una vez acreditada la concurrencia de los requisitos recogidos en la norma transcrita, la solución que procede adoptar no es otra que la del íntegro archivo de las actuaciones, que, evidentemente, ha de decretarse respecto de todos y cada uno de los extremos recogidos en el auto de …. de ………… de 200…. dictado por el Juzgado al que tenemos el honor de dirigirnos y en concreto deberá decretarse el archivo respecto a la orden de apertura de la sección de calificación, y habrá de revocar, asimismo, la declaración de disolución de la compañía. En lo referente al archivo de la sección de calificación, es importante notar que, en la medida en que el supuesto que nos ocupa no consiste en la conclusión del concurso por inexistencia de bienes y derechos, sino por la íntegra satisfacción de todos los acreedores, es absolutamente procedente el Auto que ordene semejante conclusión con el carácter absoluto que señalamos. Y ello porque el artículo 176.3 LC establece claramente que: «No podrá dictarse auto de conclusión por inexistencia de bienes y derechos mientras se esté tramitando la sección de calificación o estén pendientes demandas de reintegración de la masa activa o de exigencia de responsabilidad de terceros, salvo que las correspondientes acciones hubiesen sido objeto de cesión». Según el tenor literal del citado precepto, resulta evidente que el único supuesto en el que no procede la clausura del concurso es aquel en el que, estando tramitándose la sección de calificación, se pretenda clausurar con base en la inexistencia de bienes y derechos (art. 176.1.4.º LC), lo cual tiene mucha lógica, pues precisamente la sección de calificación es una vía a través de la cual se pueden obtener recursos para dar satisfacción a los acreedores, luego no procede la conclusión del concurso por «inexistencia de bienes y derechos». A sensu contrario, cuando concurra cualquier causa de clausura del concurso de las recogidas en el art. 176.1 LC que no sea la referida causa

4.ª (inexistencia de bienes y derechos), procederá la clausura del concurso, en su globalidad, incluida la pieza de calificación. De hecho, la ratio de la citada excepción que se recoge en el art. 176.1.4.º LC, radica en que no procede confirmar si existen bienes o derechos en la masa activa mientras no se hayan concluido las vías a través de las cuales pueden obtenerse recursos para dar satisfacción a los acreedores, como son la sección de calificación o las acciones de reintegración de la masa activa. Así lo señala la doctrina «Con todo, cuando la conclusión del concurso se funde en la inexistencia de bienes y derechos del concursado o de terceros responsables existen dos normas especiales. En primer lugar, no se podrá dictar el indicado auto de conclusión mientras estén pendientes la sección de calificación o demandas de reintegración de la masa activa o de exigencia de responsabilidad de terceros, salvo que las correspondientes acciones hubiesen sido objeto de cesión (art. 176.3).La finalidad de esta norma radica en que, hasta que no se dicte la sentencia que se pronuncie sobre las acciones de reintegración o de exigencia de responsabilidad a terceros (art. 73) o sobre la calificación del concurso (art. 172.1-3.º), no se conocerá si existe masa activa ni, en consecuencia, si existen bienes y derechos con los que satisfacer los créditos reconocidos». Es claro que en el supuesto que nos ocupa, no habiendo ya acreedores, es improcedente e innecesario contemplar posibilidad ni necesidad alguna de recuperación de bienes y derechos para la satisfacción de unos acreedores íntegramente satisfechos, por lo que procede archivar también la pieza de calificación, al ser irrelevante, pues, localizar bienes en la esfera externa de la compañía que sirvan para pagar las deudas que no han podido ser satisfechas. No habiendo más deudas que satisfacer, no procede, pues, continuar con dicha pieza. En virtud de lo expuesto,

SUPLICO AL JUZGADO que, teniendo por presentado este escrito, con sus documentos adjuntos se sirva: admitirlo, unirlo a los autos de su razón, tener por realizadas las manifestaciones que en él se contienen y, conforme se solicita, acuerde por auto, previo informe de la Administración Concursal que se pondrá de manifiesto por 15 días a las partes personadas, la conclusión del concurso de ……………….. S.A. y el archivo de las actuaciones correspondientes al mismo por aplicación del artículo 176.1.3.º LC. Es Justicia, que pido en ……………….. a …. de ………… de dos mil ….

PRIMER OTROSÍ DIGO que, a efectos de que los acreedores contemplados en los ordinales 1, 2, 3 y 5 puedan percibir el importe de sus créditos, se solicita a ese digno Juzgado que ponga a disposición de los mismos las cantidades depositadas en la Cuenta de Depósitos y Consignaciones.

Y es por lo que, NUEVAMENTE SUPLICO AL JUZGADO, tenga por hecha la anterior manifestación a los efectos oportunos.

SEGUNDO OTROSÍ DIGO que en el Auto de ese digno Juzgado que acuerde la conclusión del procedimiento concursal de ……………….. S.A. y el archivo de las actuaciones, se habrán de incluir, necesariamente, los siguientes pronunciamientos: (i) El cese de las limitaciones de las facultades de administración y disposición del deudor. (ii) Dejar sin efecto el pronunciamiento relativo a la disolución de ……………….. S.A. (iii) La publicación de la resolución firme de conclusión del concurso y archivo de las actuaciones en el Registro Mercantil de ……………….., conforme dispone el artículo 177.3, in fine, de la Ley Concursal en relación con el artículo 24 del mismo texto legal, a cuyo fin la resolución ordenará que, una vez sea firme, sean librados los mandamientos necesarios para la práctica inmediata del asiento registral de conclusión del concurso de ……………….. S.A.; mandamientos cuya entrega venimos a solicitar desde este momento, para que este Procurador se ocupe de su diligenciado. (iv) El archivo de todas las actuaciones, incluida la pieza de calificación.

Y es por lo que, NUEVAMENTE SUPLICO AL JUZGADO, tenga por hecha la anterior manifestación a los efectos oportunos. Es Justicia que reitero en fecha y lugar señalados ut supra.

Concurso de particulares


CUESTIONES GENERALES DEL PROCESO CONCURSAL DE PERSONA FISICA

Continuando con el problema de la quiebra y el concurso de acreedores de la persona física debemos puntualizar que  el concurso de acreedores no beneficia a los particulares porque a diferencia de lo que pasa con las personas jurídicas:

1)      La vigencia del art. 1911 del C.C. (del cumplimiento de las

obligaciones se responde con todos los bienes presentes y

futuros) imposibilita la posibilidad de quita, excepto si se

consigue un convenio.

2)      La declaración de concurso de persona física no evita el

inicio de la ejecución hipotecaria, ni suspende las ya

iniciadas (art. 56).

Sin embargo la declaración de concurso tendrá interés en aquellos

supuestos en los que sus acreedores no gozan de garantías

reales, es decir en aquellos casos en los que sus acreedores

solo tienen la garantía personal.

En los casos de administradores sociales o socios que

hayan afianzado el cumplimiento de obligaciones de

sociedad declaradas en concurso les resultará de utilidad la

presentación del concurso y que el mismo se acumule al de

la sociedad.

Concurso de acreedores de persona física


Concurso de acreedores de persona física

La persona física y la crisis económica propia y externa.

En la situación actual, adolece nuestro sistema de una solución para cuando las personas tienen problemas de sobreendeudamiento o quiebra personal.

No faltaron Juzgados bien intencionados, dos o tres (Navarra, Sabadell…) que dieron por buena la aplicación del concurso de acreedores para personas físicas, lo que se dio en llamar quiebra familiar, sin embargo, estos mismos juzgado fueron contradichos por sus instancias superiores.

¿Qué solución hay pues para las personas físicas que por cualquier circunstancia quiebran en su economía?

¿Sólo les queda la famosa responsabilidad pecuniaria con todos sus bienes presentes y futuros?

Pues, más bien si, aunque al final de este artículo abriré una pequeña ventana.

En el ámbito de los países comunitarios Francia y Alemania cuentan con una regulación propia del  sobreendeudamiento de buena fe, es decir el sobrevenido o pasivo.

¿Porqué no se regula en España esta situación?

Vamos a ver los ejemplos de nuestros vecinos:

En  Francia la quiebra de la persona física está regulado en el Código de Consumo francés (Code de la Sonsommation). Solo deudores de buena fe, el deudor se dirige a la Comisión de sobreendeudamiento, ubicada en la oficina del Banco de Francia, que determina activo y pasivo, elabora un plan de pagos, con realización o no de bienes y derechos, que se somete a los acreedores, si estos no lo aprueban, se puede solicitar a los Tribunales de Instancia que lo impongan. No puede exceder de dos años y suspende todas las ejecuciones.

En Alemania, por su parte se encuentra  regulado en la Insolvenzordnung, de 4 de octubre de 1994. Exige que antes se haya dirigido a los acreedores para alcanzar un acuerdo. Con la solicitud se tiene que aportar este requisito. Se realizan los bienes y se paga a los acreedores. Del resto se establece un plan de pagos a 7 años. Si cumple queda liberado.

Hasta ahora, su sueldo ‘intocable’ por la entidad para que pudieran hacer su vida normal ascendía a 641 euros. Éste pasó a 961 euros.

CONTINÚA

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